ทั้งนี้ หนังสือเวียนของ ธปท.ลงวันที่ 3 ส.ค.59 ได้ระบุให้สถาบันการเงิน ประกอบด้วย 1.ธนาคารพาณิชย์จดทะเบียนในประเทศ 2.ธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในต่างประเทศ 3.บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ 4.บริษัทเงินทุนต้องตรวจสอบข้อมูลและเอกสารแสดงตนของลูกค้าผ่านเครื่องอ่านบัตรประจำตัวประชาชนแบบอเนกประสงค์ (SCR) โดยให้สถาบันการเงินพิจารณาใช้ระบบการตรวจสอบสถานะของข้อมูลและบัตรประจำตัวประชาชนของลูกค้าที่เป็นปัจจุบัน รวมทั้งการตรวจสอบลายนิ้วมือของลูกค้าประกอบการพิจารณาเพื่อให้มีความรัดกุมยิ่งขึ้น โดยเงื่อนไขนี้เป็นส่วนประกอบสำคัญของการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินให้กับผู้ก่อการร้าย (ML/FT) และให้สอดคล้องกับระบบการเงินอิเล็ก-ทรอนิกส์ที่เข้ามามีบทบาทเพิ่มขึ้นในการให้บริการทางการเงิน

อย่างไรก็ตาม ทางธนาคารพาณิชย์และธนาคารต่างประเทศได้ทำหนังสือขอผ่อนผันมาในเดือน พ.ย.ที่ผ่านมา ซึ่ง ธปท.ได้พิจารณาแล้ว โดยยึดหลักการบริหารความเสี่ยงโดยเฉพาะเรื่องการทุจริต และการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการสร้างความคล่องตัวในการปฏิบัติงานให้แก่สถาบันการเงิน จึงได้อนุญาตผ่อนผันระยะเวลาการบังคับใช้ SCR ในการตรวจสอบข้อมูลและเอกสารแสดงตนของลูกค้า.